法人・個人事業主様 専門
事業の「資金ショート」を回避する
最適な資金調達をご提案
税金滞納・赤字・リスケ中でもご相談可能。
最短即日〜自社で調達できる金額がわかります。
※個人向けの生活費・借金返済目的等のご相談はお受けできません
このページで分かること
- 御社の状況で選べる資金調達の選択肢
- 借入（融資）以外の資金繰り改善方法
- 支払い期日までに確認できる選択肢
資金調達は、コストの低い順に検討するのが基本です
時間に余裕がある場合は、銀行融資・日本政策金融公庫・信用保証協会付き融資などを先に検討するのが一般的です。これらの公的・民間融資は金利が低く、事業の安定に直結します。
一方で、「支払い期日が近い」「売掛金の入金前に資金が不足している」「銀行融資の審査結果を待てない」といった緊急のケースでは、手元の売掛金を早期資金化するファクタリングや、審査の早いビジネスローン、資産を活用するリースバックが現実的な選択肢となります。
資金調達手段の比較
時間に余裕がある場合は、銀行融資や日本政策金融公庫など、比較的低コストな資金調達を先に検討するのが基本です。
一方で、支払い期日が近い場合や、売掛金の入金前に資金が不足している場合は、ファクタリング・ビジネスローン・リースバックも選択肢になります。
| 調達方法 | 特徴・向いているケース | 調達スピード | 審査の難易度 |
|---|---|---|---|
| 銀行融資・公庫 信用保証協会 |
時間的な余裕があり、金利を低く抑えたい場合。計画的な資金調達に向いています。 | 1〜2ヶ月 | 慎重 |
| ビジネスローン (事業融資) |
銀行融資より早く、まとまった運転資金が必要な場合。 | 数日〜1週間 | 中〜高 |
| ファクタリング (売掛金買取) |
入金待ちの売掛金があり、至急現金化したい場合。（※借入ではないため、柔軟な対応が可能なケースが多い） | 最短数日〜 | 柔軟 |
| リースバック (車両・設備) |
トラックや重機などの資産があり、それを活用して調達したい場合。 | 1〜2週間 | 資産価値による |
※各調達方法にはメリットとデメリットがあります。現在の状況をヒアリングした上で、状況に合う選択肢をご案内します。
よくあるご質問
診断や相談に費用はかかりますか？
診断・ご相談は無料です。条件を確認したうえで、無理に契約をおすすめすることはありません。
税金や社会保険料を滞納していますが、相談可能ですか？
赤字や滞納がある場合でも、御社の売掛状況・車両状況・資金需要に応じて、複数の資金繰り改善策を整理し、現実的な選択肢をご提案します。
ファクタリングを何度も使っていますが相談できますか？
はい。現在の手数料・契約条件・利用頻度を確認し、3ヶ月ごとの見直しや、銀行融資・リースバックなど他の選択肢も含めて整理します。
車両や重機を持っている場合、リースバックも相談できますか？
はい。トラック、営業車、重機、機械設備などの事業用資産を保有している場合、リースバックが選択肢になる可能性があります。
月1万円の資金繰り顧問では何をしてもらえますか？
月1回の資金繰り確認、3ヶ月ごとの調達条件見直し、ファクタリング・リースバック・融資の比較整理などを行います。
地方の企業ですが対応してくれますか？
はい、全国対応しております。お電話やオンライン、郵送などで手続きが完結するため、ご来社の必要はありません。
取引先（元請け）に資金調達の事実を知られたくないのですが…
ご相談内容は秘密厳守で対応します。取引先に知られずに資金手当が可能な手法も多数ございます。
資金繰り改善・解決事例
※以下はモデルケースです。調達可否・金額・日数を保証するものではありません。
※上記は資金調達のモデルケースです。調達可能額や審査結果は実際の状況により異なります。
なぜ「五常コンサルティング」が選ばれるのか？
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五常コンサルティング のサポート |
単独で資金調達サービスを 探す場合 |
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|---|---|---|
| 提案の幅 |
広い リースバック、ビジネスローン、補助金など全方位から最適解を提案 |
狭い 提供サービスが限られる場合がある |
| 初期費用・相談料 |
相談・診断は無料 有料サポートが必要な場合は事前に内容と費用をご説明。 提携先サービスの費用・条件は各社により異なります。 |
業者による 着手金や高額な手数料・事務手数料が引かれるケースも |
| 根本的な改善 |
対応可能 その場しのぎではなく、数ヶ月先の資金繰り改善まで顧問対応可 |
対応不可 利用条件によっては資金繰り負担が残る場合がある |
