重機・建機のリースバック
このページで分かること
- 御社の状況で選べる資金調達の選択肢
- 借入（融資）以外の資金繰り改善方法
- 支払い期日までに確認できる選択肢
重機・建機のリースバック
リースバックの仕組み
重機・建機リースバックは、建設業・土木業・解体業など、現場で必須となる機械を使い続けながら資金を確保したい事業者向けの選択肢です。
材料費の先行支払いや、外注費・人工代の支払いにより、売掛金の入金まで手元資金が不足する場合に検討されます。
対象になりやすい資産
- 油圧ショベル（ユンボ）、ブルドーザー
- クレーン車、高所作業車
- ホイールローダー、ダンプカー
向いているケース
- 資産価値の高い重機を保有している
- 現場で今の重機を引き続き使用する必要がある
- 大型案件の入金までのつなぎ資金が必要
向かないケース
老朽化が著しく市場価値がほとんどない機械や、リース会社の査定基準を満たさない一部の特殊機械は対象外となります。
必要書類
譲渡証明書（登録事項等証明書）、購入時の請求書・契約書、直近の決算書など
重機・建機リースバックのよくある質問
A. 基本的に写真や書類ベースでの概算査定が可能です。その後、実地確認が行われる場合があります。
A. 本体とセットであれば、ブレーカーやフォークなどのアタッチメントも含めて評価されるケースがあります。
資金繰り改善のための無料ガイド
ご相談の前に知っておきたい、資金繰りの基本的な考え方や資金調達方法の選び方をご紹介します。
基本
ファクタリング
- ファクタリングを使う前に確認すべきこと
- ファクタリング手数料の相場と業種別の目安
- 赤字決算でもファクタリングが使える理由
- 売掛金が回収できない時の対処法
- 即日ファクタリングの流れと必要書類
- ファクタリングの必要書類
- ファクタリング審査の確認項目
- 2社間・3社間ファクタリング比較
- 取引先へ通知しない契約の注意
- 債権譲渡登記は必要？費用と契約への影響
- ファクタリング対象になる売掛金の条件
- 税金滞納中のファクタリングと注意点
- 社会保険料滞納中のファクタリング
- 融資否決後にファクタリングを使う前の確認
- ファクタリング実質コストの計算
- ファクタリングの仕訳と会計処理
- 悪質なファクタリング会社を避ける10項目
- ファクタリングの償還請求権と買戻し条項
- ファクタリング審査落ち後の改善ポイント
- ファクタリング申込みから入金までの時間割
- ファクタリングのキャンセルと費用
- 個人事業主の少額ファクタリング
- 50万円以下の少額ファクタリング比較
- 売掛先1社集中とファクタリング
- 診療報酬・介護報酬ファクタリング
- 建設業の出来高ファクタリング
リースバック
- 車両・重機・機械設備がある会社の資金繰り改善
- リースバックのデメリットと注意点
- 社用車を使い続けるリースバック
- 社用車リースバックの必要書類
- 所有権留保中の車両リースバック
- ローン中の社用車リースバック
- 複数台の社用車リースバック
- トラックリースバックの査定ポイント
- 営業車・商用バンのリースバック
- 中古社用車のリースバック条件
- 社用車リースバックのリース料
- 途中解約・違約金・買戻し条件
- 事故・故障時の修理費と契約
- 社用車リースバックの仕訳・税務
- 車両リースバックと貸借対照表
- 社用車売却とリースバック比較
- 車両担保融資とリースバックの違い
- 社用車リースバックの申込・入金手順
- リースバックが向かない会社
緊急時の対応
- 「今月の支払いに間に合わない」時の対処フロー
- 資金ショートの対処法チェックリスト
- 月末の支払いが足りない時の緊急対応マニュアル
- 給料が払えない会社の48時間対応
- 法人税・消費税が払えないときの対応
- 社会保険料が払えない会社の対応
- 仕入れ代が払えないときの資金調達
- 来週までに運転資金が必要な会社の選択肢
- 大口受注のつなぎ資金を作る方法
- 銀行融資を断られた後の5項目
- 銀行融資が支払日に間に合わないとき
- 急ぎの資金調達3手段比較
- 取引先倒産時の資金繰り対応
- 経営改善サポート保証と再生計画
- 経営セーフティ共済の一時貸付金
- モニタリング強化型特別保証制度
- 公庫の経営環境変化対応資金
- 信用保証協会付き融資の返済条件変更
- 日本政策金融公庫の融資否決後
- 日本政策金融公庫の返済が難しいとき
業種別
- 建設会社の外注費が払えないときの対応
- 建設業の材料費・外注費と資金繰り
- 運送業の燃料費・給与と資金繰り
- 製造業の受注増と運転資金
- 人材派遣会社の給与立替資金
- 介護事業所の報酬入金待ちと給与
- 卸売業の仕入れ資金と在庫・売掛金
- 飲食店の支払い優先順位と資金繰り
- IT受託会社の検収・入金遅れ対策
- 警備会社の給与先払いと資金繰り
- 産廃・廃棄物収集業の車両資金繰り
- 電気工事業の材料・外注資金対策
- 食品製造業の原材料高と資金繰り
- 印刷会社の用紙・外注資金
- 運送業の資金繰りと2024年問題
顧問サービス
- 2026年改定の早期経営改善計画
- 価格転嫁できない会社の資金繰り
- 融資の据置期間と返済開始後
- 信用保証協会付き融資の申込手順
- 公庫のおまとめ融資と借入一本化
- 信用保証協会の審査否決後の対応
- 信用保証協会付き融資の追加融資
- 信用保証協会の代位弁済と返済相談
- 経営力強化保証制度と四半期報告
- 信用保証協会付き融資の担保・保証人
- 信用保証協会の旧債振替の制限
- 保証協会団信の保障と特約料
- 信用保証協会の必要書類と確認手順
- 信用保証協会の審査期間と工程管理
- 赤字決算・債務超過と信用保証
- 信用保証協会の対象外業種・事業者
- 信用保証協会の面談で聞かれること
- 信用保証協会付き融資の金利と総負担
- 信用保証付き融資の返済・据置期間
- 信用保証付き融資の繰上返済
- 信用保証協会への直接相談
- 日本政策金融公庫の必要書類
- 日本政策金融公庫の面談準備
- 日本政策金融公庫の審査期間
- 日本政策金融公庫の追加融資
- 日本政策金融公庫の金利
- 日本政策金融公庫の返済期間・据置期間
- 日本政策金融公庫の担保・保証人
- 日本政策金融公庫のインターネット申込
- 赤字・債務超過時の日本政策金融公庫
- 日本政策金融公庫の融資限度額
- 日本政策金融公庫への相談方法
- 日本政策金融公庫の返済方法
- 日本政策金融公庫の電子契約
- 銀行融資の審査期間と入金までの工程
- 銀行融資の金利と総負担の比べ方
- 銀行融資の面談で聞かれること
- 銀行の追加融資を相談する前の確認事項
- 銀行融資の返済期間・据置期間
- 日本政策金融公庫の繰上返済・一括返済
- 日本政策金融公庫の団体信用生命保険
- 日本政策金融公庫と銀行の協調融資
- 日本政策金融公庫の返済日と口座振替
- 日本政策金融公庫の残高証明書・返済予定表
- 銀行融資の担保・経営者保証
- 銀行融資の返済条件変更・リスケ
- 銀行融資の借換え
- 銀行融資の繰上返済・一括返済
- 銀行融資の元金均等・元利均等返済
- 赤字・債務超過と銀行融資
- 銀行融資の借入可能額・申込額
- 証書貸付・手形貸付・当座貸越
- 銀行融資の契約前チェックリスト
- 銀行融資の返済日・引落口座管理
- 複数銀行への融資相談
- 滞納中の銀行融資相談
- メイン・サブバンクの役割
- 銀行の残高証明・返済予定表
- 銀行融資の財務制限条項
- プロパー融資と保証付き融資
- 銀行融資の申込から実行まで
- 債務償還年数と返済余力
- 銀行融資の事業計画書
- 銀行融資の資金使途と管理
- 銀行融資で見られる決算書
- 銀行融資に提出する試算表
- 銀行融資用の資金繰り表
- 銀行融資の信用格付
- 借入金月商倍率と借入過多
- 銀行融資の運転資金計算
- 銀行の設備資金融資
- 自己資本比率と銀行融資
- 流動比率と銀行融資
- 売上債権回転期間と銀行融資
- 当座比率と銀行融資
- 利息支払能力と銀行融資
- 固定長期適合率と設備資金
- 棚卸資産回転期間と銀行融資
- 営業キャッシュフローと銀行融資
- 役員貸付金と銀行融資
- 役員借入金と銀行融資
- 仮払金・立替金・未収入金と銀行融資
- 減価償却不足と銀行融資
- 繰越欠損金と銀行融資
- 長期滞留売掛金と銀行融資
- 不良在庫・滞留在庫と銀行融資
- 関係会社貸付金と銀行融資
- 債務保証・偶発債務と銀行融資
- のれん・無形固定資産と銀行融資
- 長期滞留買掛金・未払金と銀行融資
- 仮受金・預り金と銀行融資
- 簿外債務・未計上費用と銀行融資
- 引当金不足と銀行融資
- 繰延税金資産と銀行融資
- 損益分岐点売上高と銀行融資
- 売上総利益率と銀行融資
- 売上高営業利益率と銀行融資
- 総資本回転率と銀行融資
- 借入金依存度と銀行融資
- 売上高経常利益率と銀行融資
- ROAと銀行融資
- ROEと銀行融資
- 固定比率と銀行融資
- 営業CF対有利子負債比率と銀行融資
- 手元流動性比率と銀行融資
- 仕入債務回転期間と銀行融資
- 純有利子負債EBITDA倍率と銀行融資
- DSCRと銀行融資
- フリーキャッシュフローと銀行融資
- 売上増加率と銀行融資
- 労働生産性と銀行融資
- EBITDA有利子負債倍率と銀行融資
- 営業運転資本回転期間と銀行融資
- 労働分配率と銀行融資
- 売上高付加価値率と銀行融資
- 従業者1人あたり売上高と銀行融資
- 売上高人件費率と銀行融資
- CCCと銀行融資
- 有形固定資産回転率と銀行融資
- 売上予測達成率と銀行融資
- 粗利予実差と銀行融資
- 固定費比率と銀行融資
- 安全余裕率と銀行融資
- 設備稼働率と銀行融資
- 受注残高と銀行融資
- 売上先集中度と銀行融資
- 月次決算と銀行融資
- 季節運転資金と銀行融資
- 限界利益率と銀行融資
- 借入金一覧表と銀行融資
- 売上予測の根拠と銀行融資
- 案件別採算と銀行融資
- 資金繰りの予実差と銀行融資
- 銀行融資を相談するタイミング
- 資金ショートの予兆と銀行融資
- 事業計画未達と銀行融資
- 銀行向け月次報告のまとめ方
- 業績悪化を銀行へ伝える方法
- 緊急資金計画と銀行融資
- 売上原価率と銀行融資
- 材料費率と銀行融資
- 外注費率と銀行融資
- 販管費率と銀行融資
- 金融費用対売上高比率と銀行融資
- 労働装備率と銀行融資
- 設備投資効率と銀行融資
- 一人あたり人件費と銀行融資
- 未成工事支出金回転期間と銀行融資
- 未成工事受入金回転期間と銀行融資
- EBITDAマージンと銀行融資
- 完成工事高総利益率と銀行融資
- 未成工事原価と前受金のカバー関係
- 完成工事未収入金回転期間と銀行融資
- 工事損失引当金・赤字工事と銀行融資
- 売上高家賃比率と銀行融資
- 売上高減価償却費率と銀行融資
- 売上高水道光熱費率と銀行融資
- 売上高広告宣伝費率と銀行融資
- 売上高物流費率と銀行融資
- 売上高修繕費率と銀行融資
- 売上高リース料率と銀行融資
- 売上高決済手数料率と銀行融資
- 売上高プラットフォーム手数料率と銀行融資
- 売上高採用費率と銀行融資
- 売上高保険料率と銀行融資
- 売上高旅費交通費率と銀行融資
- 売上高通信費率と銀行融資
- 売上高消耗品費率と銀行融資
- 売上高福利厚生費率と銀行融資
- 売上高租税公課率と銀行融資
- 売上高交際費率と銀行融資
- 売上高研修費率と銀行融資
- 売上高車両関連費率と銀行融資
- 売上高支払報酬料率と銀行融資
- 売上高研究開発費率と銀行融資
- 売上高販売手数料率と銀行融資
- 売上高燃料費率と銀行融資
- 売上高ロイヤリティ率と銀行融資
- 売上高貸倒損失率と銀行融資
- 売上値引・返品率と銀行融資
- 在庫評価損率と銀行融資
- 商品廃棄損率と銀行融資
- 固定資産除却損率と銀行融資
- 為替差損率と銀行融資
- 売上高減損損失率と銀行融資
- 固定資産売却損率と銀行融資
- 有価証券評価損率と銀行融資
- 売上高災害損失率と銀行融資
- 売上高特別損失率と銀行融資
- 月1万円の資金繰り顧問で確認すること
ビジネスローン
- 即日ビジネスローン申込前チェック
- 税金滞納中のビジネスローン確認事項
- ビジネスローン審査前の確認項目
- ビジネスローンの必要書類一覧
- ビジネスローンの金利・総返済額比較
- ビジネスローン返済額の決め方
- 無担保ビジネスローンと担保あり融資
- ビジネスローンの代表者保証
- ビジネスローンと総量規制
- ビジネスローン申込みの7つのミス
- ビジネスローンと入出金履歴
- 試算表がない場合の代替書類
- 運転資金と設備資金の違い
- 個人事業主向けビジネスローン
- 創業1年未満の資金調達
- 売上急減時のビジネスローン確認
- ビジネスローン借り換えの判断
資金調達方法の比較
- ファクタリングとビジネスローンの違い
- ビジネスローンと銀行融資の違い
- リースバックとファクタリングの比較
- ビジネスローンとカードローンの違い
- 日本公庫とビジネスローンの違い
- 保証協会付き融資とビジネスローン
- 資金繰りが苦しい会社の相談先一覧
- 資金調達紹介会社の選び方
- 自治体制度融資の仕組みと申込順
- 取適法の60日ルールと資金繰り
- 小規模企業共済の契約者貸付
- 正常運転資金と短期継続融資
- 協調支援型特別保証制度
- 公庫の資本性ローンと満期返済
- ABLとファクタリングの違い
- でんさいとファクタリングの違い
- マル経融資の推薦と公庫審査
- 企業価値担保権と事業性融資
- 信用保証協会の借換保証制度
- 小口零細企業保証制度の要件
- 信用保証料と9つの料率区分
- 信用保証協会の責任共有制度
- 信用保証協会の保証限度額
- 信用保証料の返戻と繰上完済
資金繰り・返済管理
資金繰り改善・解決事例
※以下はモデルケースです。調達可否・金額・日数を保証するものではありません。
税金滞納による融資ストップ。トラックリースバックで事業継続と滞納解消を実現
【直面していた課題】
過去の社会保険料と消費税の未納が原因で、長年付き合いのあったメインバンクからの追加融資を断られました。翌月末には下請けへの外注費や燃料代（約800万円）の支払いが迫っており、事業そのものがショートする危機的状況でした。
「解決のストーリーと結果」
ご相談後すぐに車両査定を実施し、自社で保有する大型・中型トラック計5台を対象にリースバックを活用しました。結果としてリースバックを活用し、約1,200万円の資金を確保できたケースです。無事に税金の滞納分を一括納付し、車両はそのまま事業で稼働させながら、通常の支払いサイクルを取り戻すことができました。
外注費の支払いが先行して現金が枯渇。ファクタリングで職人への支払いを確保
【直面していた課題】
大型の公共案件を受注できたものの、材料費と職人への外注費の支払いが先行。元請けからの入金は2ヶ月後という契約条件だったため、月末の手元資金が完全に枯渇し、現場が止まってしまう寸前でした。
「解決のストーリーと結果」
2ヶ月後に入金が確定している売掛金（請求書）を活用し、取引先に知られることのない2社間ファクタリングをご提案。ファクタリングを利用し、期日前に約800万円の資金を確保できたケースです。これにより現場の支払いを滞りなく済ませ、予定通り工期を完遂し、無事に利益を確保することができました。
※上記は資金調達のモデルケースです。調達可能額や審査結果は実際の状況により異なります。
なぜ「五常コンサルティング」が選ばれるのか？
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五常コンサルティング のサポート |
単独で資金調達サービスを 探す場合 |
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|---|---|---|
| 提案の幅 |
広い リースバック、ビジネスローン、補助金など全方位から最適解を提案 |
狭い 提供サービスが限られる場合がある |
| 初期費用・相談料 |
相談・診断は無料 有料サポートが必要な場合は事前に内容と費用をご説明。 提携先サービスの費用・条件は各社により異なります。 |
業者による 着手金や高額な手数料・事務手数料が引かれるケースも |
| 根本的な改善 |
対応可能 その場しのぎではなく、数ヶ月先の資金繰り改善まで顧問対応可 |
対応不可 利用条件によっては資金繰り負担が残る場合がある |